DANA PENSIUN BNI

DANA PENSIUN BNI Laporan Tahunan 2015

PENINGKATAN KINERJA DITENGAH TREN PENURUNAN SUKU BUNGA

Dana Pensiun BNI merupakan Dana Pensiun Pemberi Kerja (DPPK) yang menyelenggarakan Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP) dengan sumber pendanaan dari iuran pegawai Bank BNI yang menjadi peserta dan di sokong kuat oleh iuran Pendiri (PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk.) serta hasil pengelolaan investasinya bertujuan menjamin dengan baik kesinambungan penghasilan bagi pesertanya dimasa pensiunnya. Pengelolaan kekayaan dan sumbersumber pendanaan yang baik menjadi komitmen pengelola Dana Pensiun BNI, sehingga keharusan menaati dan mematuhi peraturan di bidang program pensiun dan jasa keuangan sebagaimana di atur dalam Undang-undang No. 11 Tahun 1992 tentang Dana Pensiun dan Peraturan-peraturan terkait Dana Pensiun dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) menjadi mutlak diperlukan.

Dana Pensiun BNI dikelola dengan menerapkan Tata Kelola Dana Pensiun Yang Baik (“Good Pension Fund Governance”) dan dengan pedoman-pedoman pelaksanaan yang terkini (up to date) yang disesuaikan dengan kebutuhan, kondisi dan ketentuan-ketentuan yang berlaku. Kinerja investasi direncanakan dalam jangka waktu pendek (1 tahun) dan menengah ( 5 tahun). Kinerja investasi tahunan dengan target imbal hasil yang optimal harus disetujui Dewan Pengawas, evaluasi dan monitroting dalam tahun berjalan terhadap kesesuaiannya dengan Arahan Investasi dan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan di bidang investasi juga dilakukan bersama dengan Dewan Pengawas.

Alokasi investasi dan target hasilnya di ukur melalui analisis, optimalisasi asset sedangkan risikonya di ukur melalui metode CLAP, memberikan hitung-hitungan target dan realisasi Profitabilitas yang realistis. Realisasi kinerja return investasi yang optimal dan dapat digunakan untuk peningkatan kinerja peserta berupa peningkatan manfaat pension atau manfaat lainnya. Meningkatkan kesejahteraan peserta telah menjadi salah satu misi Dana Pensiun BNI, demikian halnya dengan pemberian layanan yang terbaik kepada peserta, peningkatan kualitas Sistem Teknologi Informasi, imbalan kinerja bagi pegawai Dana Pensiun BNI yang layak akan memberikan kenyamanan bagi peserta dan Pendiri Dana Pensiun BNI. Dana Pensiun BNI terus berkomitmen pada peningkatan kinerja return investasi untuk meningkatkan kesejahteraan peserta.

PERFORMANCE HIGHLIGHT

Dana Pensiun BNI tahun 2015 membukukan Hasil Usaha Bersih sebesar Rp.1.741,34 Milyar
 
Kinerja keuangan Dana Pensiun BNI tahun 2015 membukukan hasil usaha bersih sebesar Rp.1.741,34 Milyar, Rasio Kecukupan Dana (RKD) masih funded (dhi.104,69%) dengan tingkat Return On Investment (ROI) diatas 13%. Total Aktiva Dana Pensiun BNI tahun 2015 mencapai Rp. 5.573 Milyar, meningkat 7,3% dari Total Aktiva pada akhir tahun 2014 sebesar Rp. 5.193 Milyar. Jumlah peserta Dana Pensiun pada tahun 2015 dan 2014 masing-masing berjumlah 21.086 orang dan 21.569 orang.

Komposisi Pendapatan per Jenis Investasi Dana Pensiun Realisasi Pendapatan Investasi selama tahun 2015 sebesar Rp1.829.603 juta meningkat signifikan sebesar Rp1.332.817 juta atau 268,29% dibandingkan dengan pendapatan investasi tahun 2014 sebesar Rp496.786 juta. Peningkatan ini disebabkan karena adanya realisasi pendapatan dari sewa tanah dan bangunan serta pelepasan investasi dari penjualan tanah dan bangunan di Jln. Jend. Sudirman Kav. 1, Jakarta Pusat dan di Jln. RS Fatmawati DIII/115, Jakarta Selatan. Selain itu, peningkatan pendapatan investasi secara signifikan tersebut juga merupakan imbas dari hasil optimalisasi pertumbuhan market dengan melakukan pelepasan secara bertahap beberapa saham yang telah melampaui target price dan switching terhadap saham-saham yang masih under value.

FINANCIAL HIGHLIGHT

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Aset Neto
Aset Neto DP BNI per 31 Desember 2015 adalah sebesar Rp5.573.243 juta terdiri atas Investasi (Nilai Wajar sebesar Rp5.516.854 juta, Aset Non Investasi sebesar
Rp91.143 juta dikurangi dengan Liabilitas Diluar Nilai Kini Aktuarial sebesar Rp34.754 juta. Aset Neto mengalami kenaikan sebesar Rp380.294 juta atau 7,32% dari tahun 2014 yang sebesar Rp5.192.949 juta.

Hasil Usaha
Realisasi Hasil Usaha Investasi selama tahun 2015 sebesar Rp1.768.664 juta atau naik sebesar Rp1.334.365 juta atau 307,24% dibandingkan Hasil Usaha Investasi tahun 2014 Rp434.299 juta Sedangkan secara rasio, Return On Investment (ROI) Dana Pensiun BNI pada tahun 2015 mencapai sebesar 13,60% meningkat dibandingkan posisi tahun 2014 sebesar 11,19%. Tingkat ROI ini berada diatas tingkat bunga teknis aktuaria 11%.

Liabilitas
Sementara itu pada sisi liabilitas, Nilai Kini Aktuaria lebih tinggi Rp294.528 juta dari tahun sebelumnya, karena adanya kenaikan Nilai Kini Aktuarial dari Rp.5.020.680
juta dan pada akhir 2015 menjadi Rp5.315.208 juta. Hal ini dipengaruhi oleh adanya komitmen peningkatan Manfaat Pensiun berupa kenaikan rutin per tahun
yakni kenaikan eskalasi 3%, ditambah 3% dan BHR (Manfaat Lain Rp1.500.000,-/penerima pensiunan) untuk setiap pensiunan yang dibayarkan pada saat hari raya
keagamaan dari masing-masing pensiunan.

Rasio Kecukupan Dana (RKD)
Pada tahun 2015, RKD Dana Pensiun sebesar 104,66% meningkat dibandingkan dengan RKD Dana Pensiun tahun 2014 sebesar 103,27.

Return On Investment (ROI)
(ROI) Dana Pensiun BNI pada tahun 2015 mencapai sebesar 13,60% meningkat dibandingkan posisi tahun 2014 sebesar 11,19%. Tingkat ROI ini berada diatas tingkat bunga teknis aktuaria 11%.

RENCANA STRATEGIS

Ditahun 2016 mendatang, peningkatan yang lebih tinggi dari belanja Pemerintah khususnya pada proyek infrastruktur yang juga sebagian didanai bersama dengan investor dalam dan luar negeri akan menjanjikan peningkatan gairah perekonomian. Dari sisi kebijakan/paket stimulus ekonomi masih terus diterbitkan (termasuk penghapusan perijinan Pemerintah Daerah yang dapat menghambat iklim investasi dan kebijakan kepelabuhanan berupa penurunan dwelling time). Sedangkan dari sisi kebijakan fiscal diantaranya wacana kebijakan penurunan tarif pajak property dan tax amnesty, menjadi harapan nyata bagi dunia usaha dan peluang bagi Dana Pensiun BNI untuk mengembangkan asset kelolaannya. Secara umum pencapaian selama tahun 2015 cukup baik yang ditandai dengan hal – hal sebagai berikut:

• ROI total sebesar 13,60%.
• Rasio Kecukupan Dana yang berada pada tingkat I yaitu sebesar 104,66%.

Selain fokus pada pencapaian target bisnis dan investasi, Dana Pensiun BNI juga mengutamakan kualitas peningkatan layanan kepada 20.281 orang stakeholders (peserta, bekas karyawan dan penerima manfaat pensiun) dalam bentuk layanan :

- peningkatan kualitas layanan kepada seluruh stakeholders - kontinuitas pembayaran manfaat pensiun, manfaat THT dan manfaat lain - ketepatan jumlah pembayaran manfaat pensiun, manfaat THT dan manfaat lain - ketepatan waktu pembayaran manfaat pensiun, manfaat THT dan manfaat lain - merealisasikan kenaikan manfaat pensiun dan manfaat lain (3% + 3% + 1,5 juta) sampai dengan tahun 2016.

Kedepannya Dana Pensiun BNI senantiasa berupaya memberikan yang terbaik kepada seluruh stakeholder Dana Pensiun BNI melalui optimalisasi pengelolaan asset dan memberikan kualitas layanan yang optimal kepada seluruh peserta program pensiun dan THT yang saat ini terdaftar di Dana Pensiun BNI. Peningkatan kesejahteraan pensiunan melalui kenaikan manfaat pensiun berkala dan kenaikan manfaat lain menjadi agenda utama Dana Pensiun BNI di tahun 2016, dukungan para pihak terkait selalu Dana Pensiun BNI nantikan.